Návratnost dotazníků je dána poměrem vyplněných a zobrazených dotazníků. Jedná se o orientační údaj, který nebere v potaz ty oslovené respondenty, kteří ani nezobrazili úvodní text (neklikli na odkaz na dotazník).
jsem studentkou druhého ročníku magisterského studia Slezské Univerzity, Obchodně podnikatelské fakulty v Karviné oboru Marketing a management. V rámci diplomové práce bych Vás chtěla požádat o vyplnění dotazníku, který se týká finančního poradenství.
Předem Vám děkuji za Váš čas, spolupráci i za upřímnost Vašich odpovědí.
S přáním pěkného dne
Bc. Petra Bukovjanová
Odpovědi respondentů
1. Máte zkušenost s finančním poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Ano → otázka č. 2, Ne → otázka č. 5].
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Ano
95
66,9 %
66,9 %
Ne
47
33,1 %
33,1 %
2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Velmi dobrá → otázka č. 3, Dobrá → otázka č. 3, Špatná → otázka č. 3, Velmi špatná → otázka č. 3].
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Dobrá
55
55 %
38,73 %
Velmi dobrá
19
19 %
13,38 %
Špatná
18
18 %
12,68 %
Velmi špatná
8
8 %
5,63 %
3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Doporučení známého nebo rodiny
52
54,17 %
36,62 %
Řešení životního pojištění
12
12,5 %
8,45 %
Penzijní pojištění
10
10,42 %
7,04 %
Investice
9
9,38 %
6,34 %
Úspora času ve srovnání s vyhledáváním dat na internetu
5
5,21 %
3,52 %
Stavební spoření
5
5,21 %
3,52 %
Úspora financí
3
3,13 %
2,11 %
4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.
Povinná otázka, respondent se musel rozhodnout mezi odpověďmi „1”, „2”, „3”, „4” a „5”.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
2
30
31,25 %
21,13 %
3
27
28,13 %
19,01 %
1
19
19,79 %
13,38 %
4
14
14,58 %
9,86 %
5
6
6,25 %
4,23 %
Statistická data byla pro následující výpočty očištěna o 5 % hodnot z každé strany.
Statistická poloha
Hodnota
Průměr:
2.52
Minimum:
1
Maximum:
5
Variační rozpětí:
4
Rozptyl:
1.06
Směrodatná odchylka:
1.03
Medián:
2
Modus:
2
5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Klasická (papírová)
88
61,97 %
61,97 %
Prostřednictvím elektronických zařízení (Ipad, tablet)
54
38,03 %
38,03 %
6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Spíše ano
87
61,27 %
61,27 %
spíše ne
32
22,54 %
22,54 %
Ano
22
15,49 %
15,49 %
Rozhodně ne
1
0,7 %
0,7 %
7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Nevyužil jsem žádnou finanční instituci
44
30,99 %
30,99 %
Jiná finanční instituce
37
26,06 %
26,06 %
Partners Financial Services, a. s.
33
23,24 %
23,24 %
OVB Allfinanz, a. s.
19
13,38 %
13,38 %
Fincetrum a. s.
5
3,52 %
3,52 %
Swiss Life Select
4
2,82 %
2,82 %
8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
Povinná otázka, respondent musel zvolit alespoň některou z nabízených odpovědí (min. 1).
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Finanční poradenství v ČR má budoucnost, pokud ho budou vykonávat kvalifikovaní poradci
59
41,55 %
41,55 %
Finanční poradce upřednostňuje před zájmem klienta svůj osobní prospěch
51
35,92 %
35,92 %
Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím
28
19,72 %
19,72 %
Většinou past na naše peníze
25
17,61 %
17,61 %
Finanční poradce se mi snaží plně vyjít vstříc, i přesto, že v bance bylo "vše nemožné"
21
14,79 %
14,79 %
Finančně poradenské společnosti poskytují kvalitní služby
11
7,75 %
7,75 %
Finanční poradci plně důvěřuji
9
6,34 %
6,34 %
9. Co upřednostňujete u banky?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Spokojenost s nabízenými službami, cenovou nabídkou
71
50 %
50 %
Využívám u ní finanční produkty dlouhou dobu
31
21,83 %
21,83 %
Spokojenost s přístupem bankovních produktů
25
17,61 %
17,61 %
Nevím
15
10,56 %
10,56 %
10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Nevyužívám služby finančních poradenských společností
70
49,3 %
49,3 %
Nabízejí celou škálu finančních poradenských služeb (banky, pojišťovny, investiční společnosti)
56
39,44 %
39,44 %
Nevím
16
11,27 %
11,27 %
11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Nemám přehled, v jaké výši je finanční provize vyplácena poradci
76
53,52 %
53,52 %
Souhlasím s vyplácením provizí
34
23,94 %
23,94 %
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkt nebo službu
30
21,13 %
21,13 %
Nesouhlasím, radši bych platil/a za každý produkut nebo službu
2
1,41 %
1,41 %
12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Odměna provizně → otázka č. 14, Placené poradenství honorářem (platbou klienta) → otázka č. 13].
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Odměna provizně
78
54,93 %
54,93 %
Placené poradenství honorářem (platbou klienta)
64
45,07 %
45,07 %
13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí a podle toho se mu zobrazily další otázky [Do 2 000,- → otázka č. 14, Do 5 000,- → otázka č. 14, Do 10 000,- → otázka č. 14, Nad 10 000,- → otázka č. 14].
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Do 2 000,-
34
64,15 %
23,94 %
Do 5 000,-
17
32,08 %
11,97 %
Nad 10 000,-
2
3,77 %
1,41 %
14. Váše názory a přípomínky
Nepovinná otázka, respondent mohl napsat odpověď vlastními slovy.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Je nepřijatelné, že v této oblasti pracují lidé, kteří nemají ani maturitu.
1
8,33 %
0,7 %
Uvědomuješ si? že pokud odpovíš na 12 jako provizně, tak se tě to zeptá na honorář? a obecně máš v tom dotazníku spoustu logických chyb
1
8,33 %
0,7 %
Finanční poradci jsou na úrovni "šmejdů"
1
8,33 %
0,7 %
Jsou to zloději
1
8,33 %
0,7 %
žádné
1
8,33 %
0,7 %
radsi bych za poradenstvi dala 300 nez aby me nekdo 3x denne uhanel o 10telefonnich cisel mych znamych a pak mi stproste nadaval, kdyz je nechci dat, protoze moji znamy jasne rekli ne
1
8,33 %
0,7 %
většinou mozky vymyté školením zainteresované na určitých produktech, prodávají výkon, nikoli hodnotu a to je špatně
1
8,33 %
0,7 %
Finanční poradenství u nás funguje na pyramidovém systému a provozují ho lidé absolutně nekvalifikovaní, kteří se pouze naučí pár kulantních vět kterými oblbují zákazníka a nutí mu takové služby ze kterých bude mít nejvyšší finanční prospěch právě poradce, nikoli zákazník
1
8,33 %
0,7 %
Nevyužívám finanční poradenství. Mám dojem, že tyto služby vykonávají vedle kvalifikovaných poradců také lidé, kteří nemohou sehnat práci a tudíž nekvalifikovaní v této oblasti.
1
8,33 %
0,7 %
Neměl bych peníze na to platit si poradce samostatně. Musí se však dobře vybírat a sám být finančně gramotný. Poradce může ušetřit čas a peníze.
1
8,33 %
0,7 %
ostatní odpovědi
stačí, aby poradce nebyl debil fin. poradci dnešní doby (pracující pod některou z výše uvedených společností), jsou mladí, v oblasti finančnictví zcela nezkušení lidé, kterým je systematicky "vymýván" mozek a jdou pouze po zisku, tedy kvantita, jak u jednotlivého poradce tak i u celé společnosti, je zde nad kvalitou, bohužel, tyto služby mají jinak velký potenciál a pokud by si je vzali do rukou kvalifikovaní lidé, kterým by nešlo primárně pouze o to - uzavřít smlouvu - byla by to skvělá služba pro laickou veřejnost
2
16,67 %
1,41 %
15. Jaké je Vaše pohlaví?
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Žena
88
61,97 %
61,97 %
Muž
54
38,03 %
38,03 %
16. Věková kategorie
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
19-30 let
104
73,24 %
73,24 %
31-40 let
17
11,97 %
11,97 %
41-50 let
15
10,56 %
10,56 %
51-60 let
3
2,11 %
2,11 %
Do 18 let
3
2,11 %
2,11 %
17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání
Povinná otázka, respondent musel zvolit jednu z nabízených odpovědí.
Odpověď
Počet
Lokálně %
Globálně %
Akce
Vysokoškolské
66
46,48 %
46,48 %
Střední s maturitou
55
38,73 %
38,73 %
Střední bez maturity (výuční list)
12
8,45 %
8,45 %
Vyšší odborné
5
3,52 %
3,52 %
Základní
4
2,82 %
2,82 %
SEGMENTACE RESPONDENTŮ A OVĚŘOVÁNÍ HYPOTÉZ BETA
Pomocí tohoto nástroje můžete získat přepočítané výsledky pro jednotlivé segmenty respondentů a zjistit, zda se odpovědi určitého segmentu respondentů liší od „průměrného” respondenta. Funkce je v tomto momentě v testovacím režimu a zcela bez záruky, nepoužívejte ji jako jedinou metodu pro vyhodnocení hypotéz!
Metodická část této funkce se teprve připravuje, časem přibude podpora také pro chybějící typy otázek. V případě, že objevíte nějakou chybu, neváhejte mě kontaktovat.
Segmentační otázka č. 1
Segmentační otázka č. 2
Segmentační otázka č. 3
Analýza zajímavých souvislostí a závislostí (DZD)5
Byly nalezeny zajímavé souvislosti u 3 otázek.
Upozornění: V případě, že se Vám u otázky zobrazuje pouze jedna odpověď, nejedná se patrně o žádná senzační zjištění. Při interpretaci výsledků se vždy řiďte také výsledky uvedenými výše - pokud určitou odpověď zvolila většina lidí, nejsou zjištění zajímavá (např. pokud je věk 90% respondentů v rozmezí 15 - 25 lety, jsou veškeré závislosti k této odpovědi prakticky bezcenné).
3x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím na otázku 8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?
odpověď Nevyužil jsem žádnou finanční instituci:
3.1x vetší pravděpodobnost při odpovědi Nemám žádnou zkušenost s finančním poradenstvím na otázku 8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)
odpověď Odměna provizně:
1.7x vetší pravděpodobnost při odpovědi Souhlasím s vyplácením provizí na otázku 11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
Zjišťování závislostí odpovědí
Pomocí této funkce můžete analyzovat vztahy mezi různými odpověďmi. V části A vždy vyberte jeden výrok (odpověď na určitou otázku), který Vás zajímá. V části B poté zaškrtněte odpovědi, u kterých předpokládáte, že by mohly mít nějakou souvislost s odpovědí z části A. Po stisku tlačítka Analyzovat na konci formuláře se dozvíte sílu závislosti A na B.
Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky tyto výroky sloučíte (logická spojka NEBO), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek docílíte vytvoření kombinovaného výroku (logická spojka A).
1. Máte zkušenost s finančním poradcem?
2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?
4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.
5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?
6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?
7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?
8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
9. Co upřednostňujete u banky?
10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?
11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)
13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...
15. Jaké je Vaše pohlaví?
16. Věková kategorie
17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání
B) DEFINUJTE SKUPINU RESPONDENTŮ NA ZÁKLADĚ ODPOVĚDÍ:
Poznámka: Můžete zaškrtnout více výroků. Zaškrtnutím více výroků v rámci jedné otázky skupinu respondentů rozšíříte (podskupiny respondentů budou sloučeny), zaškrtnutím více výroků v rámci více otázek skupinu zúžíte (použije se podskupina respondentů vyhovující všem otázkám).
1. Máte zkušenost s finančním poradcem?
2. V případě kladné odpovědi, jaká byla Vaše zkušenost při jednání s poradcem?
3. Proč jste se s finančním poradcem setkala?
4. Jak byste ohodnotil/a finančního poradce na stupnici od 1 do 5 jako ve škole? (Srozumitelnost výkladu). Otázka je pouze pro ty, kteří mají zkušenost s finančním poradcem.
5. Kterou formu prezentace řešení Vašich finančních potřeb preferujete?
6. Rozumíte nabízeným produktům bank, pojišťoven?
7. Se kterou poradenskou společností máte zkušenost?
8. Jak vnímáte finanční poradenství v ČR?
9. Co upřednostňujete u banky?
10. Co upřednostňujete u poradenské společnosti?
11. Jak vnímáte finanční ohodnocení poradců provizním systémem? (Provize neboli provizní systém je část poplatků, které jsou placeny za finanční produkty či služby).
12. Preferujete finanční ohodnocení provizně nebo zaplacením klienta za každou službu? (jako např. za služby právníka?)
13. V případě upřednostnění placení honorářem, kolik byste byli ochotni poradci zaplatit? (Poradce by Vám vypracoval celou analýzu Vašich potřeb např. životní pojištění, investice, hypotéku, řešení ve stáří, ...
15. Jaké je Vaše pohlaví?
16. Věková kategorie
17. Uveďte nejvýše dosažené vzdělání
C) KLEPNUTÍM NA TLAČÍTKO SPUSŤTE ANALÝZU ZÁVISLOSTI
Analýza Vám řekne, zda má Vaše definice skupiny respondentů nějaký vliv na Vámi vybraný výrok.
Citace
Bukovjanová, P. – Finanční poradenství v ČR (výsledky průzkumu), 2016. Dostupné online na https://52820.vyplnto.cz.
Poznámky: 1) Globální procenta se počítají s ohledem na celkový počet respondentů, lokální četnost bere potaz pouze respondenty, kteří danou otázku zodpověděli. 2) U otázek typu "seznam - alespoň jedna" si mohli respondenti zvolit více odpovědí, proto součet procent u jednotlivých odpovědí nemusí dát dohromady 100 % 3) Na povinnou otázku musí respondent zodpovědět pouze v případě, kdy mu je zobrazena. Dotazník může obsahovat skoky mezi otázkami, takže lze na základě určitých odpovědí některé otázky přeskakovat. 4) Tato funkce je zatím v testovacím stadiu a je určena spíše pro zábavu - mějte na paměti, že může zobrazovat i nesmysly. V tomto momentě probíhá pouze automatická analýza dvojic výroků, zavislosti kombinací výroků můžete zatím sledovat pouze prostřednictvím funkce zjišťování závislostí odpovědí.